Ως εκπατρισμένος στην Ολλανδία, είναι πιθανό να μην κατανοείτε ακόμη πλήρως το φορολογικό σύστημα της χώρας, κάτι που είναι κατανοητό καθώς οι περισσότερες πληροφορίες είναι διαθέσιμες μόνο στα Ολλανδικά. Επομένως, ενδέχεται να μην γνωρίζετε την κατάστασή σας και τον αντίκτυπο ορισμένων ενεργειών στους φόρους σας. Αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε χαμένες επιστροφές χρημάτων ή πιθανές αδικαιολόγητες επιστροφές χρημάτων, με αποτέλεσμα ένα φορολογικό λογαριασμό με πρόστιμα και τόκους στο μέλλον, λέει η J. C. Suurmond & zn Tax Consultants
Εάν θέλετε να βεβαιωθείτε ότι δεν θα χάσετε καμία επιστροφή φόρου και ότι θα καλύψετε πλήρως τη φορολογική σας υποχρέωση, είναι σημαντικό να ζητήσετε φορολογική συμβουλή από έναν έμπειρο φορολογικό εμπειρογνώμονα. Οι ομογενείς επωφελούνται από έναν φορολογικό σύμβουλο που έχει πλήρη επίγνωση της κατάστασής τους, μπορεί να τους βοηθήσει μακροπρόθεσμα και μπορεί να τους συμβουλεύσει επαρκώς καθώς αλλάζει η κατάστασή τους.
Γι' αυτό ένας καλός φορολογικός σύμβουλος κάνει ερωτήσεις για να κατανοήσει την κατάστασή σας και ποιες προκλήσεις μπορεί να αντιμετωπίζετε. Κατά συνέπεια, ο σύμβουλος έρχεται με προληπτικές συμβουλές και μια προτεινόμενη πορεία προς τα εμπρός, η οποία θα μπορούσε να περιλαμβάνει φορολογικές συμβουλές, φορολογική δήλωση που βασίζεται σε συμφωνία μη θεραπείας-μη πληρωμής, συμβουλές σχετικά με τη μετανάστευση κ.λπ.
Λάβετε υπόψη ότι μια υπηρεσία φορολογικής δήλωσης κόστους προϋπολογισμού δεν ταιριάζει με τους περισσότερους εκπατρισμένους. Δεν μένετε καθόλου σοφότεροι, μην λαμβάνετε προληπτικές φορολογικές συμβουλές και συχνά δεν έχετε την ευκαιρία να κάνετε ερωτήσεις. Το μόνο πλεονέκτημα είναι «πλήρωσα τόσα μόνο για τη φορολογική μου δήλωση». Η χρήση μιας υπηρεσίας επιστροφής φόρου κόστους προϋπολογισμού μπορεί να φαίνεται επικερδής στην αρχή, αλλά υπάρχει πιθανότητα να χάσουν κάτι σημαντικό.
Αν βρεθείτε σε μία από τις παρακάτω καταστάσεις, είναι λογικό να συμβουλευτείτε έναν εξειδικευμένο φοροτεχνικό.
1. Μετανάστευση προς ή από την Ολλανδία
Οι μετακινούμενες χώρες σάς προσφέρουν πολλές ευκαιρίες επιστροφής φόρων. Εάν ζητήσετε συμβουλή για τη φορολογία μετανάστευσης ή μετανάστευσης σε πρώιμο στάδιο, μπορείτε συχνά να βελτιστοποιήσετε την κατάσταση φορολογικά. Για το έτος που μεταναστεύσατε προς ή από την Ολλανδία, θα πρέπει να υποβάλετε μια φόρμα M που σας δίνει πολλές επιπλέον ευκαιρίες επιστροφής χρημάτων. Βεβαιωθείτε ότι ολόκληρη η κατάστασή σας εξετάζεται προσεκτικά από έναν φορολογικό σύμβουλο για να αποτρέψετε δαπανηρά λάθη ή χαμένες επιστροφές χρημάτων.
2. Ξεκινώντας τη δική σας επιχείρηση ή δημιουργώντας ένα bv
Εάν θέλετε να ξεκινήσετε μια επιχείρηση στην Ολλανδία, θα πρέπει να λάβετε υπόψη πολλές νομικές και φορολογικές πτυχές. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τις διεθνείς επιχειρήσεις. Δεδομένου ότι όλες αυτές οι πτυχές μπορεί να έχουν μακροπρόθεσμο αντίκτυπο, είναι καλύτερο να ζητήσετε φορολογική συμβουλή σε πρώιμο στάδιο.
Ένας φορολογικός σύμβουλος μπορεί, για παράδειγμα, να σας συμβουλεύσει σχετικά με: ποιος τύπος επιχείρησης ταιριάζει καλύτερα (ατομική επιχείρηση, εταιρική εταιρεία ή εταιρεία περιορισμένης ευθύνης), ποιες φορολογικές διευκολύνσεις μπορείτε να χρησιμοποιήσετε, ποιες φορολογικές υποχρεώσεις θα έχει η εταιρεία σας έχετε και πώς να υποβάλετε τη φορολογική σας δήλωση σωστά και πιο κερδοφόρα.
3. Αγορά σπιτιού
Δεδομένου ότι το επιτόκιο για στεγαστικά δάνεια είναι επί του παρόντος χαμηλό, η αγορά ενός σπιτιού είναι συχνά πιο ευνοϊκή από την ενοικίαση. Επίσης, οι τόκοι στεγαστικού δανείου εκπίπτουν στο "Πλαίσιο 1", αν και το μέγιστο ποσοστό έκπτωσης φόρου θα περιοριστεί σταδιακά τα επόμενα χρόνια, ειδικά για τα εισοδήματα με τον υψηλότερο φορολογικό συντελεστή.
Ένας φορολογικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει με την έκπτωση των τόκων του στεγαστικού σας δανείου, αλλά μπορεί επίσης να σας συμβουλεύσει εάν αλλάξει η κατάστασή σας. Για παράδειγμα, εάν φεύγετε από τη χώρα, μπορούν να σας συμβουλεύσουν εάν είναι πιο επικερδές φορολογικά να πουλήσετε ή να διατηρήσετε το σπίτι. Και αν το κρατήσεις, είτε πρέπει να το νοικιάσεις είτε να το κρατήσεις για δική σου χρήση.
4. Τέλος 30% περιόδου διακυβέρνησης
Αν λήξει η περίοδος διακυβέρνησής σας 30%, θα επηρεάσει το καθαρό σας εισόδημα, αλλά και τα παγκόσμια περιουσιακά σας στοιχεία. Χωρίς την απόφαση του 30%, θα είστε υποχρεωμένοι να δηλώσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία παγκοσμίως στην ολλανδική φορολογική σας δήλωση (στο «Πλαίσιο 3»). Βεβαιωθείτε ότι είστε προετοιμασμένοι και ζητήστε φορολογική συμβουλή εάν έχετε παγκόσμια περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 30.846 ευρώ ή διπλασιάστε αυτό το ποσό μαζί με τον φορολογικό σας εταίρο. Εάν κατά λάθος ξεχάσετε να αναφέρετε ξένα περιουσιακά στοιχεία, ενδέχεται να κινδυνεύσετε με πρόστιμο έως και 300% του ποσού του υποχρεωτικού φόρου.
5. Λήψη κληρονομιάς ή δώρου από το εξωτερικό
Ο φόρος κληρονομιάς ειδικά, αλλά και ο φόρος δώρων, μπορεί να είναι πολύ περίπλοκη υπόθεση, ανάλογα με πολλές μεταβλητές. Τα ολλανδικά ποσοστά φόρου κληρονομιάς και δώρων είναι αρκετά υψηλά, αλλά υπάρχουν και φορολογικές απαλλαγές. Ένα δώρο από το εξωτερικό μπορεί να μην εμπίπτει στο ολλανδικό φορολογικό καθεστώς, αλλά μπορεί να είστε υπόχρεοι για φόρο "Πλαίσιο 3" μόλις φτάσουν τα χρήματα στην Ολλανδία.
Όσο πιο γρήγορα ζητήσετε συμβουλές, τόσο καλύτερα ένας εξειδικευμένος φορολογικός σύμβουλος μπορεί να βρει έναν τρόπο για να μπορέσετε να κρατήσετε όσο το δυνατόν περισσότερα χρήματα από την κληρονομιά ή το δώρο. Μπορούν επίσης να ελέγξουν αν υπάρχουν δυνατότητες αποφυγής διπλής φορολογίας.
6. Δίνοντας χρήματα στα παιδιά σας ή σε άλλους
Εάν δώσετε χρήματα στα παιδιά σας ή σε άλλα άτομα, ο φόρος δώρου πρέπει να καταβληθεί εάν το δώρο υπερβαίνει ένα συγκεκριμένο ποσό. Φυσικά, θέλετε να είστε πλήρως φορολογικοί. Αλλά θα θέλατε επίσης να βεβαιωθείτε ότι όσο το δυνατόν μεγαλύτερο μέρος του δώρου καταλήγει στον παραλήπτη. Ένας εξειδικευμένος φοροτεχνικός μπορεί να σας συμβουλεύσει για το πώς να δομήσετε τα πράγματα με τέτοιο τρόπο ώστε το ποσό που απαλλάσσεται από φόρο να είναι όσο το δυνατόν υψηλότερο. Ένα δώρο στο εξωτερικό θα φορολογείται επίσης στην Ολλανδία.
7. Γάμος ή υπογραφή συμβολαίου συμβίωσης
Εάν είστε παντρεμένοι ή σε νόμιμα εγγεγραμμένη σχέση, είστε φορολογικοί σύντροφοι και μπορείτε να υποβάλετε κοινή φορολογική δήλωση. Μπορείτε να ζητήσετε φορολογική συμβουλή σχετικά με το πώς να διαιρέσετε τις επιλογές έκπτωσης, ώστε να κατανεμηθούν στον συνεργάτη με τον οποίο αυτό οδηγεί στην υψηλότερη επιστροφή φόρου. Είναι και ο σύζυγος/σύντροφός σας διεθνής; Ένας ειδικευμένος φορολογικός σύμβουλος θα χαρεί να σας βοηθήσει να μετατρέψετε μια περίπλοκη διεθνή κατάσταση γάμου/συντροφικής σχέσης σε μια δημοσιονομικά κερδοφόρα κατάσταση.
8. Υπάρχουν άλλες μειώσεις που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε;
Υπάρχουν επίσης φορολογικές εκπτώσεις για δώρα σε φιλανθρωπικά ιδρύματα, διατροφή, επιχειρηματικές εγκαταστάσεις και έξοδα σπουδών, αν και αυτές θα περιοριστούν σταδιακά τα επόμενα χρόνια για τον ανώτατο φορολογικό συντελεστή. Εάν έχετε τέτοιου είδους δαπάνες στο εγγύς μέλλον και θέλετε να δομήσετε τα πράγματα με τέτοιο τρόπο ώστε να κερδίσετε μια μέγιστη επιστροφή φόρου, επικοινωνήστε με έναν φορολογικό εμπειρογνώμονα!
